背景：为什么需要「现金流断裂预警」

公司死于「没有利润」的少，死于「没有现金」的多。账面盈利但客户拖款、供应商催款，现金链一断就完。现金流预警回答那个最残酷的问题：按现在的流水，钱还能撑几个月？
⚠ 常见痛点：现金流靠老板脑子记：哪个月发工资紧张、哪个月要付货款，没有一张按月推演的现金表。

方法：怎么算

  1. 输入：账上现金、月营收、月成本、推演月数
  2. 月净现金流 = 月营收 − 月成本
  3. 按月推演现金余额：每月末 = 上月末 + 净现金流
  4. 现金为负的月份 = 危险月，提前预警
月净现金流 = 月营收 − 月成本：月净现金流 = 月营收 − 月成本
可支撑月数 = 现金 ÷ 月净流出（净流出时）：可支撑月数 = 现金 ÷ 月净流出（净流出时）

案例：真实数字走一遍

CASE
某贸易公司账上 30 万，月营收 8 万、月成本 12 万（净流出 4 万）
输入：现金 30 万、月营收 8 万、月成本 12 万、推演 12 个月
  1. 可支撑月数 = 30 ÷ 4 = 7.5 个月
  2. 推演显示：第 8 个月现金归零
  3. 低于 6 个月安全线——必须现在行动（不是第 7 个月）
三个动作并行：催收 2 笔应收（+6 万）、与最大供应商谈 30 天账期（每月 +2 万）、砍 1.5 万/月非核心开支。跑道延长到 15 个月，等来大客户回款。